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理財宜選正規機構 警惕非法集資陷阱

理財風險 2015-04-21 15:49:14 北京商報 作者:

巴西vs德国历史战绩 www.qnfkng.com.cn 近來不法分子設計陷阱引誘消費者上當、造成財產損失的非法集資案件多發,

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近來不法分子設計陷阱引誘消費者上當、造成財產損失的非法集資案件多發,民生銀行提醒廣大金融消費者,需對此保持警惕,在匯款、轉賬之前多加核實,同時及時向銀行工作人員需求幫助。 

 

“新型投資”藏陷阱

 

前不久,施女士來到民生銀行辦理一筆電匯匯款業務。柜員在審核憑證時發現,電匯的匯入方為周某,開戶銀行為某銀行的天津營業部,便進行了詳細詢問,進行電信詐騙、非法集資等風險提示。

 

據施女士介紹,如果投資入股,承諾的收益率達到百分之十幾。但是,對于該公司究竟投資什么項目、投資周期多長、何時返還投資收益,以及有無投資相關資質等問題,她卻一無所知。支行監控人員告訴施女士,投資收益高,潛在的風險會很大,加上該公司在外地,難以了解其真實經營情況,如果遭受資金損失,可能難以挽回。支行監控人員又結合一些風險案例,向施女士講解了其中一些疑點,最后,施女士主動取消匯款。

 

“初步判斷,這背后可能涉嫌非法集資。”民生銀行該支行有關人員表示,由于柜員始終保持高度警惕,加上多問、多看、多觀察,有效識別了客戶信息,這筆可疑交易才未能完成。

 

“高收益理財”有貓膩

 

日前,頭發斑白的劉大爺走進民生銀行北京的一家支行營業廳,打算辦理一筆匯款業務。但在單據上,他填寫的用途為“理財”,收款人卻是個人。柜員發現后,立即耐心地同劉大爺溝通,但他反復強調“填寫信息無誤”,并要求立即匯款。

 

在進一步交談中,劉大爺告訴柜員,收款人是一家投資公司的法人,他以前在這家公司買過理財,并且成功收回了本金與利息,因此這一筆理財投資也不會有問題。此時,支行監控人員注意到,劉大爺身后有一位男子在徘徊,經詢問,得知該男子為投資公司的理財經理。但在向該男子確認投資公司相關信息時,他態度強硬,甚至逼問工作人員“你到底做不做這筆業務”。

 

此時,支行監控人員借機把男子支開,將劉大爺帶到貴賓室進行單獨溝通,并著重向他詳細介紹了類似的詐騙案例,還普及了理財的風險與收益等知識。劉大爺聽完介紹后最終取消匯款,并對工作人員盡職盡責的服務非常認可。

 

“理財有風險,投資須謹慎。”民生銀行有關負責人表示,廣大金融消費者一方面不應對回報率抱有非理性的期待,畸形的高利潤背后往往隱藏著陷阱;另一方面,應當選擇正規機構的理財產品,不輕信“熟人”的推薦,決定投資前應深入了解投資項目是否真實可信,從而大大降低投資理財的風險。

 

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